こんにちはマサです。
今回は2021年3月時点での運用結果を公開します。
つみたてnisaは2019年の12月から始めていて、最初の方は月々約2万円を投資していて、
最近は投資の値動きにも慣れてきたので、約3万を投資しています。
つみたてnisaをやるか？迷っている方におすすめなので読んでみてください。
つみたてnisaの仕組みを知りたいという方は、まずは以下のリンクを見てください。
(金融庁のサイト)
https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/tsumitate/overview/index.html
2021年3月時点の結果・運用15ヶ月
それでは、2021年3月時点・運用15ヶ月での結果発表です。
という結果になりました。
先月の評価損益は+74,099円でしたので、1万円ぐらい上がっていました。
下記の画像がつみたてnisaの2021年3月21日時点での個別の投資信託の運用結果です。
コロナの影響で株価が下落した時も愚直につみたてしていたので、評価損益がすべて20%近くまで上がっています。
正直インデックス投資としては上がりすぎかな？と思うところもありますが、少しずつ成果が出ている気がします。
とはいえ、あくまで長期投資なのでこれからも短期的な株価の上下は気にすることなくコツコツつみたてを継続するようです。
また、“つみたてNISAの運用実績を公開【2021年2月時点・運用期間14ヶ月】”というテーマで先月の運用実績も公開しているので、気になる方は確認してみてください。
現在の投資銘柄
現在、月々に投資している銘柄は以下のようになっています。
| 投資銘柄 | 月々の投資金額 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 15,000円 |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 5,000円 |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 8,000円 |
| eMAXIS Slim 全世界株式 | 5,000円 |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 300円 |
| 月々の合計金額 | 33,000円 |
今月からつみたてnisa口座以外で特定口座でインデックス投資をはじめましたので、
つみたてnisaでの投資比率を変更しました。
つみたてnisaと特定口座をあわせて月々5万円を投資に回すことにしました。
理由は楽天証券だと楽天カード決済をすると月々5万円までは1%のポイント還元があるので、
上限額である5万円に設定すると500ポイントが楽天ポイントとして付与されます。
投資信託のメリットとして、最初に設定してから、特に何もすることがないので、
手間がかからないのも良いところの１つです。
半年から1年ぐらいは投資額や投資銘柄を変更するつもりはないので、複利の効果を生かしつつ毎年4-5%ぐらいで運用したいと思っています。
証券口座は楽天証券がおすすめ
証券口座は私も使用している楽天証券をおすすめしています。
投資をはじめる前は、どの口座がいいか？を色々調べて最終的には楽天証券を選びました。
主な理由は下記のような感じになります。
①投資信託の種類が多い
②楽天カード決済の場合、決済するだけで1%の楽天ポイントがついてくる
③貯めた楽天ポイントで投資ができる
④最低100円からでも投資できる
⑤マネーブリッジで金利が0.1%
楽天銀行+楽天証券+楽天カードで小額から投資信託に投資ができるのでとてもおすすめです。
詳しくは”つみたてNISA、楽天証券をおすすめする理由”というテーマでブログを書きましたので、どの証券口座を作るか？迷っている方は参考にしてください。
投資をする前に読むべき本
奥野一成さんが著者の「ビジネスエリートになるための教養としての投資」は、投資の基礎知識がつまっている一冊です。
著者の奥野さんは、農林中金バリューインベストメンツでファンドマネージャーをしていて、長期投資をする上での企業選定の戦略など、奥野さんの投資哲学がつまった本になっており、とても勉強になる本です。
もしよかったらAmazonなどで販売されているので、購入してみてはいかかでしょうか？
また、この本は音声朗読サービスのAudibleでも聴くことができます。
>> 無料体験(30日間) – Audible(オーディブル)
登録後は、無料体験（30日間）できますので、Audible内で「ビジネスエリートになるための教養としての投資」を検索して聴いてみてください。
今回のまとめ
つみたてnisaは運用益が非課税というとてもお得な制度です。
2021年3月時点では利益が出ていたので良かったのですが、今後どうなるかは誰も予測できません。実際に2020年3-4月に確認した時は暴落して、元本割れしてマイナスになっていました。
そういうリスクもあるので、一概にすべての方におすすめはできませんが、そのリスクを許容できる方にはおすすめします。
つみたてNISAは最大20年間の投資です。
一時的な暴騰や暴落で一喜一憂せず、長期的に株式市場は成長し続けるという心持ちでこつこつ続けることが大切だと思います。
最後まで読んでいただきありがとうございました。
コメント