つみたてNISAの運用実績を公開【2020年11月時点・運用期間11ヶ月】

つみたてNISA

こんにちはマサです。
今回は2020年11月時点での運用結果を公開します。

つみたてnisaは2019年の12月から始めていて、月々約2万円を投資信託に投資しています。

投資を始めて約1年になり、値動きにも慣れてきました。
また、私は米国株のS&P500を中心に投資をしているので、経済ニュースを確認するようになり前よりもニュースが頭に入るようになってきました。

そういう意味では、実際に投資をするメリットは多い気がしています。

また、前回の2020年10月時点での結果も公開しているので、読んでみてください。

つみたてnisaの仕組みを知りたいという方は、まずは以下のリンクを見てください。
(金融庁のサイト)
https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/tsumitate/overview/index.html

楽天証券でつみたてNISA口座を運用

つみたてNISA講座は楽天証券で開設しました。
楽天証券を選んだ理由は以下の5つです。

①投資信託の種類が多い
②楽天カード決済の場合、決済するだけで1%の楽天ポイントがついてくる
③貯めた楽天ポイントで投資ができる
④最低100円からでも投資できる
⑤マネーブリッジで金利が0.1%

①投資信託の種類が多い

楽天証券のつみたてnisaの取り扱っている銘柄の数が163本(2020年10月20日時点)でとても多いです。
「投資したい銘柄が楽天証券にない…」ということはあまりないと思います。

②楽天カード決済の場合、決済するだけで1%の楽天ポイントがついてくる

楽天カードでは毎月5万円までは100円につき1ポイントが付与されます。
実際の私の例だと23,500円の積立投資をしているので、235ポイントは毎月確実に楽天ポイントが付与されています。

なので、投資をする場合は支払い方法を楽天カードクレジット決済することをおすすめします。

楽天カードは、新規入会&利用で5000ポイントプレゼントなどのサービスもしていて、
“年会費永久無料”なので特におすすめできるクレジットカードです。

楽天カードクレジット決済について、詳しくはこちら
https://www.rakuten-sec.co.jp/web/rfund/guide/creditcard.html

③貯めた楽天ポイントで投資ができる

楽天カードクレジット決済で貯めた楽天ポイントは投資することもできます。
私も月々500ポイントをつみたてNISAでポイント投資をしています。

通販サイトの楽天市場での買い物や楽天トラベルや楽天モバイルなどさまざまなサービスがあるので、
その都度、必要な時は楽天のサービスを使用して楽天ポイントを貯めることもできます。

④最低100円からでも投資できる

投資信託の積立であれば、月々100円から投資ができます。
投資の勉強をしたい方は少額からでも投資を経験できるので、とても勉強になると思います。

⑤マネーブリッジで金利が0.1%

楽天銀行と楽天証券の口座を連携させるマネーブリッジというサービスを使うと
普通預金の金利が0.1%になるなどのメリットもあるので楽天銀行と楽天証券を同時に作ることをオススメします。

投資銘柄

現在、月々に投資している銘柄は以下のようになっています。

投資銘柄月々の投資金額
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)15,000円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス5,000円
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス2,500円
eMAXIS Slim 全世界株式500円
楽天・全米株式インデックス・ファンド500円
月々の合計金額23,500円

今回も前と投資金額は変えていません。

投資信託のメリットとして、最初に設定してから、特に何もすることがないので、
手間がかからないのも良いところの1つです。

また、毎日チャートを見ても利益率が上がるわけでもないので、
個人的には、最初の設定金額と銘柄選定に時間をかけて、長期保有する前提であれば、半年ぐらいは証券口座を確認しなくて良いと思います。

今はこのブログで運用実績を公開しているので、月に1回は楽天証券の口座と運用結果を確認していますが、実際に3ヶ月ぐらい楽天証券の口座を確認しないということもありました。

2020年11月時点の結果・運用11ヶ月

それでは、2020年11月時点・運用11ヶ月での結果発表です。

元本: 249,000円
合計: 279,463円
評価損益: +30,462

という結果でした。

先月の評価損益が+19,755円だったので、今回は上がっていました。
下記の画像がつみたてnisaの2020年11月22日時点での結果です。

正直、すべての投資先が損益率10%を超えていて上がりすぎだな。とは思いますが、今月はダウや日経平均が最高値を更新したりしているので、あまり気にすることなく継続してつみたてを行おうと思っているところです。

投資をはじめる方へおすすめの本

私は”たぱぞうさん”が書いている「お金が増える 米国株超楽ちん投資術」という本を読んで、
つみたてnisaで投資を始めるきっかけになりました。
この本では、なぜ米国株に投資するべきなのか?などがわかりやすく解説されています。

インデックス投資の良さも解説されていて、具体的にはS&P500に連動している投資信託やETFをおすすめしており、その理由が細かく書かれているのでとてもわかりやすい本でした。

私も実際にこの本で紹介されていたS&P500には、月々15,000円を投資しているので、
投資をはじめるきっかけとしては、とてもためになる本です。

今回のまとめ

いかがだったでしょうか?
つみたてnisaは運用益が非課税というとてもお得な制度です。

2020年11月時点では利益が出ていましたが、投資なので未来は誰も予測できません。
実際に2020年3-4月に確認した時は暴落して、元本割れしてマイナスになっていました。
そういうリスクもあるので、一概にすべての方におすすめはできませんが、そのリスクを許容できる方にはおすすめです。

つみたてNISAは最大20年間の投資です。
一時的な暴騰や暴落で一喜一憂せず、長期的に株式市場は成長し続けるという心持ちでこつこつ続けることが大切だと思います。

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