こんにちはマサです。
今回は2021年9月時点での運用結果を公開します。
2019年の12月から「つみたてnisa」を始めて、そろそろ2年が経ちます。
最初の方は月々約2万円から投資を始めて、現在は月々3万3000円をつみたてnisaで投資をしています。
勉強のため毎日株価の動きはチェックしていますが、株価の上下であまり気にならなくなってきてます。
これから、「つみたてnisaをやりたいという方」や「つみたてnisaに興味がある」におすすめですので読んでみてください。
つみたてnisaの仕組みを知りたいという方は、まずは以下のリンクを読んで仕組みについて理解することおすすめします。
(金融庁のサイト)
https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/tsumitate/overview/index.html
2021年9月時点の結果・運用21ヶ月
さっそく2021年9月時点・運用21ヶ月での結果発表をします。
2021年8月時点では上記の結果になりました。
先月の評価損益は+129,972円でしたので、約200円上がっていました。
下記の画像がつみたてnisaの2021年9月23日時点での投資信託の運用結果です。
※先月更新した記事はこちらです※
“つみたてNISAの運用実績を公開【2021年8月時点・運用期間20ヶ月】”
コロナショックで株価が下落した時もコツコツとつみたて投資を継続していたので、評価損益が30%近くまで上がっている銘柄もあります。
アメリカやヨーロッパで金利引き締めのニュースするか？というようなニュースが出ていたので、先月と比べると下がっているものもありましたが、長期投資を目的にしているのであまり気にすることなく積み立て投資をしています。
先月と比べると株の伸びは鈍化していますが、トータルリターン+21.77%はインデックス投資としては十分と言えますね。
現在のつみたてnisa投資銘柄
現在、月々に投資している銘柄は以下のようになっています。
| 投資銘柄 | 月々の投資金額 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 15,000円 |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 5,000円 |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 8,000円 |
| eMAXIS Slim 全世界株式 | 5,000円 |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 300円 |
| 月々の合計金額 | 33,000円 |
つみたてnisaでは「月々33,000円」を投資していて、「特定口座」で17,000円分の投資信託に投資をしています。
「つみたてnisa口座」+「特定口座」で5万円を投資信託に投資しています。
理由は楽天証券だと楽天カード決済をすると月々5万円までは1%のポイント還元があるので、上限額である5万円に設定すると500ポイントが楽天ポイントとして付与されます。
投資をした時点で1%の利回りが確定されるのはとても魅力的です。
また、基本的には投資をして放置というスタイルで投資を実行しているので、複利の効果を生かしつつ年平均で4-5%ぐらいで運用したいと思っています。
証券口座は「楽天証券」か「SBI証券」がおすすめ
証券口座は私も使用している「楽天証券」と「SBI証券」をおすすめしています。
投資をはじめる前は、どの口座がいいか？を色々調べて最終的には楽天証券を選びました。
その後、米国株に投資をすることになり「SBI証券」の口座も開設しました。
現在、投資信託は「楽天証券」、ETFと個別株は「SBI証券」を利用しています。
私が「楽天証券」をおすすめする理由は下記のような感じになります。
①投資信託の種類が多い
②楽天カード決済の場合、決済するだけで1%の楽天ポイントがついてくる
③貯めた楽天ポイントで投資ができる
④最低100円からでも投資できる
⑤マネーブリッジで金利が0.1%
楽天銀行+楽天証券+楽天カードで小額から投資信託に投資ができるのでとてもおすすめです。
詳しくは”つみたてNISA、楽天証券をおすすめする理由”というテーマでブログを書きましたので、どの証券口座を作るか？迷っている方は参考にしてください。
投資をする上でおすすめの本
奥野一成さんが著者の「ビジネスエリートになるための教養としての投資」は、投資の基礎知識がつまっている一冊です。
著者の奥野さんは、農林中金バリューインベストメンツでファンドマネージャーをしていて、長期投資をする上での企業選定の戦略など、奥野さんの投資哲学がつまった本になっており、とても勉強になる本です。
もしよかったらAmazonなどで販売されているので、購入してみてはいかかでしょうか？
また、この本は音声朗読サービスのAudibleでも聴くことができます。
Audibleでは30日間の無料体験も行っていますので活用してみてください。
今回のまとめ
今回、「つみたてNISAの運用実績を公開【2021年9月時点・運用期間21ヶ月】」というテーマで進めました。
現時点では利益が出ていましたが、今後どうなるのかは誰も予測できません。
私自身、2020年2-4月は元本割れして評価損益がマイナスになっている時期もありました。
投資には元本割れのリスクもありますので、一概にすべての方にお勧めできませんが、そのリスクを許容できる方におすすめします。
つみたてNISAは最大20年間の投資です。
一時的な暴騰や暴落で一喜一憂せず、長期的に株式市場は成長し続けるという心持ちでこつこつ続けることが大切だと思います。
最後まで読んでいただきありがとうございました。
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