つみたてNISAの運用実績を公開【2021年2月時点・運用期間14ヶ月】

つみたてNISA

こんにちはマサです。
今回は2021年2月時点での運用結果を公開します。

つみたてnisaは2019年の12月から始めていて、最初の方は月々約2万円を投資していて、最近は月々の投資額を約3万円に変更しました。

投資を始めて約1年になり、値動きにも慣れてきました。
つみたてnisaはS&P500を中心に投資をしているので、経済ニュースを確認するようになり前よりもニュースが頭に入るようになってきていると実感しています。

つみたてnisaをやるか?迷っている方におすすめなので読んでみてください。

つみたてnisaの仕組みを知りたいという方は、まずは以下のリンクを見てください。
(金融庁のサイト)
https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/tsumitate/overview/index.html

現在の投資銘柄

現在、月々に投資している銘柄は以下のようになっています。

投資銘柄月々の投資金額
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)15,000円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス5,000円
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス5,000円
eMAXIS Slim 全世界株式5,000円
楽天・全米株式インデックス・ファンド500円
月々の合計金額30,500円

投資信託のメリットとして、最初に設定してから、特に何もすることがないので、
手間がかからないのも良いところの1つです。

また、毎日チャートを見ても利益率が上がるわけでもないので、
個人的には、最初の設定金額と銘柄選定に時間をかけて、長期保有する前提であれば、半年ぐらいは証券口座を確認しなくて良いと思います。

今は勉強のために、毎日株式の値動きなどを確認していますが、投資を始めたことは、3ヶ月ぐらい楽天証券の口座を確認しないということもざらにありました。

2021年2月時点の結果・運用14ヶ月

それでは、2021年2月時点・運用14ヶ月での結果発表です。

元本 : 343,500円
評価額: 417,599円
評価損益: +74,099円

という結果になりました。

先月の評価損益は+59,486でしたので、今回は上がっていました。
下記の画像がつみたてnisaの2021年2月23日時点での個別の投資信託の運用結果です。

2021_02

すべての投資先の評価損益がすべて20%近くまで上がっていて、インデックス投資としては上がりすぎかな?という感じはあります。

ドルコスト平均法でコロナショック時に下落した時でもコツコツ積み立てをした成果が出ていますね。
あくまでも長期投資なのでこれからも気にすることなく積み立てを継続する予定です。

先月の結果も下のリンクから飛べるので、気になる方は確認してください。

証券口座は楽天証券がおすすめ

証券口座は私も使用している楽天証券をおすすめしています。
投資をはじめる前は、どの口座がいいか?を色々調べて最終的には楽天証券を選びました。

主な理由は下記のような感じになります。

①投資信託の種類が多い
②楽天カード決済の場合、決済するだけで1%の楽天ポイントがついてくる
③貯めた楽天ポイントで投資ができる
④最低100円からでも投資できる
⑤マネーブリッジで金利が0.1%

詳しくは下記のリンクにまとめているので、どの証券口座を作るか?迷っている方は参考にしてください。

投資をする前に読むべき本

奥野一成さんが著者の「ビジネスエリートになるための教養としての投資」は、投資の基礎知識がつまっている一冊です。

著者の奥野さんは、農林中金バリューインベストメンツでファンドマネージャーをしていて、長期投資をする上での企業選定の戦略など、奥野さんの投資哲学がつまった本になっており、とても勉強になる本です。

もしよかったらAmazonなどで販売されているので、購入してみてはいかかでしょうか?

また、この本は音声朗読サービスのAudibleでも聴くことができます。

>> 無料体験(30日間) – Audible(オーディブル)

登録後は、無料体験(30日間)できますので、Audible内で「ビジネスエリートになるための教養としての投資」を検索して聴いてみてください。

今回のまとめ

つみたてnisaは運用益が非課税というとてもお得な制度です。

2021年2月時点では利益が出ていたので良かったのですが、今後どうなるかは誰も予測できません。実際に2020年3-4月に確認した時は暴落して、元本割れしてマイナスになっていました。
そういうリスクもあるので、一概にすべての方におすすめはできませんが、そのリスクを許容できる方にはおすすめします。

つみたてNISAは最大20年間の投資です。
一時的な暴騰や暴落で一喜一憂せず、長期的に株式市場は成長し続けるという心持ちでこつこつ続けることが大切だと思います。

最後まで読んでいただきありがとうございました。

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