つみたてNISAの運用実績を公開【2021年7月時点・運用期間19ヶ月】

つみたてNISA

こんにちはマサです。
今回は2021年7月時点での運用結果を公開します。

2019年の12月から「つみたてnisa」を始めました。
最初の方は月々約2万円から投資を始めて、最近は投資の値動きにも慣れてきたので、月々3万3000円をつみたてnisaで投資をしています。

これから、つみたてnisaをやりたいという方におすすめですので読んでみてください。

つみたてnisaの仕組みを知りたいという方は、まずは以下のリンクを見てください。
(金融庁のサイト)
https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/tsumitate/overview/index.html

現在のつみたてnisa投資銘柄

現在、月々に投資している銘柄は以下のようになっています。

投資銘柄月々の投資金額
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)15,000円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス5,000円
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス8,000円
eMAXIS Slim 全世界株式5,000円
楽天・全米株式インデックス・ファンド300円
月々の合計金額33,000円

現在は、つみたてnisa以外にも特定口座も投資していて合計で月々5万円を投資しています。

理由は楽天証券だと楽天カード決済をすると月々5万円までは1%のポイント還元があるので、
上限額である5万円に設定すると500ポイントが楽天ポイントとして付与されます。

投資した時点で利回り1%が確定しているのはとてもいいですよね。

投資信託のメリットとして、最初に設定してから、特に何もすることがないので、
手間がかからないのも良いところの1つです。

半年から1年ぐらいは投資額や投資銘柄を変更するつもりはないので、複利の効果を生かしつつ毎年4-5%ぐらいで運用したいと思っています。

2021年7月時点の結果・運用19ヶ月

それでは2021年7月時点・運用19ヶ月での結果発表です。

2021年7月時点・運用19ヶ月】
元本: 507,200円
評価額: 636,472円
評価損益: +129,272円

2021年7月時点では上記の結果になりました。

先月の評価損益は+125,182でしたので、約4,000円ほど上がっていました。
下記の画像がつみたてnisaの2021年7月23日時点での投資信託の運用結果です。

※先月更新した記事はこちらです※
“つみたてNISAの運用実績を公開【2021年6月時点・運用期間18ヶ月】”

コロナショックで株価が下落した時もコツコツとつみたて投資を継続していたので、評価損益が30%近くまで上がっている銘柄もあります。

S&P500の平均運用利回り4.5%~7.5%と言われているので、現在の+30%を超えている投資信託もあるので、インデックス投資としてはさすがに上がりすぎかなー?という印象です。

あくまで長期投資なのでこれからも短期的な株価の上下は気にすることなくコツコツつみたてを継続する予定です。

また少し話が変わりますが、
最近気づいたことで楽天証券には今まで投資した「つみたてnisa」の資産推移が表示できることに気づきました。

これを見ると投資へのモチベーションも上がるし、なにより「楽天証券のUIは素晴らしい」と感心しました。

証券口座は楽天証券がおすすめ

証券口座は私も使用している楽天証券をおすすめしています。
投資をはじめる前は、どの口座がいいか?を色々調べて最終的には楽天証券を選びました。

主な理由は下記のような感じになります。

①投資信託の種類が多い
②楽天カード決済の場合、決済するだけで1%の楽天ポイントがついてくる
③貯めた楽天ポイントで投資ができる
④最低100円からでも投資できる
⑤マネーブリッジで金利が0.1%

楽天銀行+楽天証券+楽天カードで小額から投資信託に投資ができるのでとてもおすすめです。

詳しくは”つみたてNISA、楽天証券をおすすめする理由”というテーマでブログを書きましたので、どの証券口座を作るか?迷っている方は参考にしてください。

投資をする前に読むべき本

奥野一成さんが著者の「ビジネスエリートになるための教養としての投資」は、投資の基礎知識がつまっている一冊です。

著者の奥野さんは、農林中金バリューインベストメンツでファンドマネージャーをしていて、長期投資をする上での企業選定の戦略など、奥野さんの投資哲学がつまった本になっており、とても勉強になる本です。

もしよかったらAmazonなどで販売されているので、購入してみてはいかかでしょうか?

また、この本は音声朗読サービスのAudibleでも聴くことができます。

>> 無料体験(30日間) – Audible(オーディブル)

登録後は、無料体験(30日間)できますので、Audible内で「ビジネスエリートになるための教養としての投資」を検索して聴いてみてください。

今回のまとめ

今回、「つみたてNISAの運用実績を公開【2021年7月時点・運用期間19ヶ月】」というテーマで進めました。

現時点では利益が出ていましたが、今後どうなるのかは誰も予測できません。

私自身、2020年2-4月は元本割れして評価損益がマイナスになっている時期もありました。
投資には元本割れのリスクもありますので、一概にすべての方にお勧めできませんが、そのリスクを許容できる方におすすめします。

つみたてNISAは最大20年間の投資です。

一時的な暴騰や暴落で一喜一憂せず、長期的に株式市場は成長し続けるという心持ちでこつこつ続けることが大切だと思います。

最後まで読んでいただきありがとうございました。

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