こんにちはマサです。
今回は2022年3月時点での運用結果を公開します。
毎月つみたてnisaの運用実績を公開しているのですが、運用期間が27ヶ月になり3年目になりました。
現在は月々33,300円をつみたてnisaで投資をしていて、特定口座でもETFや個別株に投資をしています。
この時では、現時点での「つみたてnisa」の投資銘柄や運用益を公開してます。
「つみたてnisaをやりたいという方」や「つみたてnisaに興味がある」におすすめですので、ぜひ読んでみてください。
つみたてnisaの仕組みを知りたいという方は、まずは以下のリンクを読んで仕組みについて理解することおすすめします。(金融庁のサイト)
https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/tsumitate/overview/index.html
2022年3月時点の結果・運用27ヶ月
2022年3月時点・運用27ヶ月での結果発表です。
先月よりも評価損益は、約20,000円ほど上がっていました。
下に現時点での成績を公開します。
直近ではロシアとウクライナの件など色々な要素で株価が乱高下しました。
最近は株価の乱高下に慣れてきて、株価が下がっても今まで経験したことなので、特に気にならなくなりました。
投資をして実感するのは、株価の乱高下は経験しないと自分がその時どのような感情になるのかわからないということです。
まだ投資歴3年目で、基本はインデックス投資をしていますが少しだけ個別株にも投資をしています。
私が投資中の個別株でパランティア(PLTR)やアストラ(ASTR)は取得価格よりも-50%ぐらい下落しているので、インデックス投資は安定感があると強く思います。
個別株は資産の20%で投資をしていて、株価が上がっている個別株もありトータルでは-10%ぐらいなのでそこまで影響ありませんが、下がる時は普通に50%近くさがるので良い経験になっている気がします。
先月の運用成績の記事も書いていますので、気になる方は読んでいただけると嬉しいです。
※先月更新した記事はこちらです※
”つみたてNISAの運用実績を公開【2022年2月時点・運用期間26ヶ月】”
楽天証券には資産推移のグラフもあるので、そちらも公開します。
現時点での話ですが、資産が右肩上がりに上がっていて嬉しいばかりです。
つみたてnisa投資銘柄
2022年3月現在点で、月々に投資している銘柄は以下のようになっています。
| 投資銘柄 | 月々の投資金額 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 15,000円 |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 5,000円 |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 8,000円 |
| eMAXIS Slim 全世界株式 | 5,000円 |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 300円 |
| 月々の合計金額 | 33,300円 |
つみたてnisaでは「月々33,300円」を投資していて、「特定口座」で16,700円分の投資信託に投資をしています。
「つみたてnisa口座」+「特定口座」で毎月5万円を投資信託に投資しています。
月額5万円を投資している理由は、楽天証券だと楽天カード決済をすると月々5万円までは1%のポイント還元があるので、上限額である5万円に設定すると500ポイントが楽天ポイントとして還元されます。
投資をした時点で1%の利回りが確定されるのはとても魅力的です。
また、基本的には投資をして放置というスタイルで投資を実行しているので、複利の効果を生かしつつ毎年4-5%ぐらいで運用したいと思っています。
私の証券口座は「楽天証券」か「SBI証券」を利用しています
証券口座は私も使用している「楽天証券」と「SBI証券」が良いと思っています。
投資をはじめる前は、どの口座がいいか？を色々調べて最終的には楽天証券を選びました。
その後、米国株に投資をすることになり「SBI証券」の口座も開設しました。
現在、投資信託は「楽天証券」、ETFと個別株は「SBI証券」を利用しています。
私が「楽天証券」をおすすめする理由は下記のような感じになります。
①投資信託の種類が多い
②楽天カード決済の場合、決済するだけで最大1%の楽天ポイントがついてくる
③貯めた楽天ポイントで投資ができる
④最低100円からでも投資できる
⑤マネーブリッジで金利が0.1%
楽天銀行+楽天証券+楽天カードで小額から投資信託に投資ができるのでとてもおすすめです。
投資をする上でおすすめの本
私がおすすめする本は、厚切りジェイソンさん著書の「ジェイソン流お金の増やし方」です。
厚切りジェイソンさんは、お笑い芸人であり、IT企業の役員もしており色々な顔も持っています。
FIRE界隈では有名ですが、厚切りジェイソンさんは15年の投資経験があり既にFIREを達成していると公言しています。
この本で紹介していることをシンプルにまとめると
・支出管理と節約をしよう
・生活費3ヶ月分の現金を確保する
・生活費以外の余剰資金はVTIに投資する
・投資で得た利益は再投資して複利運用
・売却はせず、利益確定しない
以上です。
投資初心者でもわかりやすく、具体的な投資先や手法まで解説されているため非常に理解しやすい本でした。
また、「ジェイソン流お金の増やし方」は音声朗読サービスのAudibleでも聴くことができます。
Audibleでは30日間の無料体験も行っていますので活用してみてください。
今回のまとめ
今回、つみたてnisa27ヶ月間の運用実績を公開しました。
私自身はつみたてnisa以外でも特定口座でも投資をしていて、
「コア・サテライト戦略」特定口座ではETFや個別株などを保有しています。
「コア・サテライト戦略」を具体的に説明すると、インデックス投資のようなコア部分と「個別株投資」のようなサテライト部分に分けて投資をするイメージです。
つみたてnisaのようなコア部分は、一時的な暴騰や暴落で一喜一憂せず、長期的に株式市場は成長し続けるという心持ちでこつこつ続けることが大切だと思います。
これからも、コツコツ続けたいと思っています。
最後まで読んでいただきありがとうございました。
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