つみたてNISAの運用実績を公開【2021年8月時点・運用期間20ヶ月】

つみたてNISA

こんにちはマサです。
今回は2021年8月時点での運用結果を公開します。

2019年の12月から「つみたてnisa」を始めて、早2年が経過しようとしています。

最初の方は月々約2万円から投資を始めて、月々3万3000円をつみたてnisaで投資をしています。
株価の値動きもさほど気にならなくなり、そろそろ株初心者は卒業したかな?と思っております。

これから、「つみたてnisaをやりたいという方」や「つみたてnisaに興味がある」におすすめですので読んでみてください。

つみたてnisaの仕組みを知りたいという方は、まずは以下のリンクを読んで仕組みについて理解することおすすめします。
(金融庁のサイト)
https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/tsumitate/overview/index.html

現在のつみたてnisa投資銘柄

現在、月々に投資している銘柄は以下のようになっています。

投資銘柄月々の投資金額
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)15,000円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス5,000円
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス8,000円
eMAXIS Slim 全世界株式5,000円
楽天・全米株式インデックス・ファンド300円
月々の合計金額33,000円

つみたてnisaでは「月々33,000円」を投資していて、「特定口座」で17,000円分の投資信託に投資をしています。

「つみたてnisa口座」+「特定口座」で5万円を投資信託に投資しています。

理由は楽天証券だと楽天カード決済をすると月々5万円までは1%のポイント還元があるので、上限額である5万円に設定すると500ポイントが楽天ポイントとして付与されます。

投資をした時点で1%の利回りが確定されるのはとても魅力的です。

また、基本的には投資をして放置というスタイルで投資を実行しているので、複利の効果を生かしつつ毎年4-5%ぐらいで運用したいと思っています。

2021年8月時点の結果・運用20ヶ月

それでは2021年8月時点・運用20ヶ月での結果発表です。

【2021年8月時点・運用20ヶ月】
元本: 540,500円
評価額: 673,949円
評価損益: +133,449円(+24.68%)

2021年8月時点では上記の結果になりました。

先月の評価損益は+129,272円でしたので、約4,000円ほど上がっていました。
下記の画像がつみたてnisaの2021年8月21日時点での投資信託の運用結果です。

※先月更新した記事はこちらです※
“つみたてNISAの運用実績を公開【2021年7月時点・運用期間19ヶ月】”

コロナショックで株価が下落した時もコツコツとつみたて投資を継続していたので、評価損益が30%近くまで上がっている銘柄もあります。

S&P500の平均運用利回り4.5%~7.5%と言われているので、現在の+30%を超えている投資信託もあるので、インデックス投資としてはさすがに上がりすぎかなー?という印象です。

あくまで長期投資なのでこれからも短期的な株価の上下は気にすることなくコツコツつみたてを継続する予定です。

少しが変わりますが、楽天証券の資産推移がお気に入りなのでそちらも表示させます。
これを見ると投資へのモチベーションも上がるし、なにより「楽天証券のUIは素晴らしい」と感心しました。

証券口座は「楽天証券」か「SBI証券」がおすすめ

証券口座は私も使用している「楽天証券」と「SBI証券」をおすすめしています。
投資をはじめる前は、どの口座がいいか?を色々調べて最終的には楽天証券を選びました。

その後、米国株に投資をすることになり「SBI証券」の口座も開設しました。

現在は投資信託は「楽天証券」、ETFと個別株は「SBI証券」を利用しています。

私が「楽天証券」をおすすめする理由は下記のような感じになります。

①投資信託の種類が多い
②楽天カード決済の場合、決済するだけで1%の楽天ポイントがついてくる
③貯めた楽天ポイントで投資ができる
④最低100円からでも投資できる
⑤マネーブリッジで金利が0.1%

楽天銀行+楽天証券+楽天カードで小額から投資信託に投資ができるのでとてもおすすめです。

詳しくは”つみたてNISA、楽天証券をおすすめする理由”というテーマでブログを書きましたので、どの証券口座を作るか?迷っている方は参考にしてください。

投資をする前に読むべき本

奥野一成さんが著者の「ビジネスエリートになるための教養としての投資」は、投資の基礎知識がつまっている一冊です。

著者の奥野さんは、農林中金バリューインベストメンツでファンドマネージャーをしていて、長期投資をする上での企業選定の戦略など、奥野さんの投資哲学がつまった本になっており、とても勉強になる本です。

もしよかったらAmazonなどで販売されているので、購入してみてはいかかでしょうか?

また、この本は音声朗読サービスのAudibleでも聴くことができます。
Audibleでは30日間の無料体験も行っていますので活用してみてください。

今回のまとめ

今回、「つみたてNISAの運用実績を公開【2021年8月時点・運用期間20ヶ月】」というテーマで進めました。

現時点では利益が出ていましたが、今後どうなるのかは誰も予測できません。

私自身、2020年2-4月は元本割れして評価損益がマイナスになっている時期もありました。
投資には元本割れのリスクもありますので、一概にすべての方にお勧めできませんが、そのリスクを許容できる方におすすめします。

つみたてNISAは最大20年間の投資です。

一時的な暴騰や暴落で一喜一憂せず、長期的に株式市場は成長し続けるという心持ちでこつこつ続けることが大切だと思います。

最後まで読んでいただきありがとうございました。

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